課程簡介：在經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整的大背景下，伴隨著監(jiān)管趨嚴(yán)和穿透式管理，各商業(yè)銀行在高增長時積累下來的一些問題逐漸顯露。外部欺詐、內(nèi)部舞弊事件時有發(fā)生，合規(guī)管理、操作風(fēng)險控制、案件防控、不良資產(chǎn)化解成為擺在商業(yè)銀行面的重大難題。本次培訓(xùn)通過大量實(shí)例講解商業(yè)銀行合規(guī)管理方面、柜面操作風(fēng)險方面、信貸業(yè)務(wù)方面多發(fā)、易發(fā)的熱點(diǎn)難點(diǎn)問題，旨在提高金融機(jī)構(gòu)內(nèi)控合規(guī)人員、法律事務(wù)人員、風(fēng)險管理人員在全面風(fēng)險管理的框架下風(fēng)險防范和處置的能力，兼具理論性與實(shí)踐性，貼近商業(yè)銀行的實(shí)際工作。
同時通過對案防的形勢和焦點(diǎn)、案件的教訓(xùn)和啟示等熱點(diǎn)問題進(jìn)行剖析，揭示經(jīng)營管理活動中存在的風(fēng)險點(diǎn)，以案為鑒，對案防工作中存在的問題以及薄弱環(huán)節(jié)提出相應(yīng)的解決方法，切實(shí)提高商業(yè)銀行案防管理工作水平。
授課對象：中高層風(fēng)險管理人員、內(nèi)控合規(guī)管理人員、法律事務(wù)管理人員、信貸審批人員、操作風(fēng)險管理人員、客戶經(jīng)理、會計(jì)人員等
【主辦單位】昆明天學(xué)教育信息咨詢有限公司
昆明天學(xué)咨詢開展：昆明財務(wù)培訓(xùn)、昆明公開課培訓(xùn)、昆明銀行培訓(xùn)、昆明房地產(chǎn)培訓(xùn)、昆明高管研修、昆明游學(xué)考察、昆明成人高考等業(yè)務(wù)
報名請致電0871-63215350,15887809523、19908851523浦老師
模塊一 新形勢下商業(yè)銀行的合規(guī)案防管理策略
1、新形勢下的風(fēng)險控制理念
2、熱點(diǎn)事件看商業(yè)銀行風(fēng)險管理
3、違規(guī)、違法、犯罪的界限
4、案件防控與金融犯罪
5、你的合規(guī)底線是什么？
6、合規(guī)營銷的價值取向
7、員工異常行為管理
8、主要案件風(fēng)險與新類型案件
9、外部欺詐風(fēng)險案例解析
10、營業(yè)場所管理與離職人員管理引發(fā)案件分析
模塊二 票據(jù)及柜面業(yè)務(wù)合規(guī)風(fēng)險及案件風(fēng)險防范
（一）票據(jù)業(yè)務(wù)
1、票據(jù)分類及無因性在銀行業(yè)務(wù)中的應(yīng)用
2、銀行承兌匯票未用退回的風(fēng)險控制（案例）
3、銀行承兌匯票查詢、查復(fù)的風(fēng)險控制（案例）
4、失票救濟(jì)中承兌行的義務(wù)
案例：持失止付申請人的資格審查
案例：失票救濟(jì)中銀行的程序正當(dāng)問題
5、超期票據(jù)的處理
案例：超過票據(jù)權(quán)利期間持票人要求支付票據(jù)款項(xiàng)的處理
案例：超期票據(jù)的利息問題
案例：超過票據(jù)權(quán)利期間出票人要求退回保證金款項(xiàng)的處理
6、承兌匯票保證金問題（理論及案例）
7、承兌匯票案件風(fēng)險的處理（理論及案例）
（二）柜面業(yè)務(wù)
8、柜臺代理業(yè)務(wù)中的法律風(fēng)險控制
9、協(xié)助執(zhí)行中的法律風(fēng)險控制
案例：協(xié)助凍結(jié)銀行承兌匯票保證金回執(zhí)應(yīng)當(dāng)怎么寫
案例：協(xié)助執(zhí)行中是否適用代理
案例：協(xié)助執(zhí)行中的證件、材料審查
案例：網(wǎng)絡(luò)查控系統(tǒng)的管理
案例：法院“調(diào)查令”的執(zhí)行與否
10、銀行卡業(yè)務(wù)法律風(fēng)險控制
11、資金監(jiān)管業(yè)務(wù)的法律風(fēng)險控制
12、對帳管理中的法律風(fēng)險控制
13、管理人員嚴(yán)重失職，銀行柜員挪用巨款
14、開戶印鑒保管不慎，銀行客戶存款被盜
15、開戶欺詐
模塊三 信貸業(yè)務(wù)合規(guī)風(fēng)險及案件風(fēng)險防范
（一）影響信貸合同效力的重要因素
1、信貸合同無效的后果及可能影響效力的情形
2、影響合同效力因素
（1）重要檔案
（2）主體資格
（3）印章使用
（4）存款扣劃
（5）預(yù)設(shè)合同條款的使用
3、信貸合同條款設(shè)計(jì)的原則
（二）新公司法框架下的銀行債權(quán)保護(hù)
4、有權(quán)機(jī)構(gòu)決議的審查原則及風(fēng)險控制
案例：通過客戶治理結(jié)構(gòu)了解客戶
5、有權(quán)機(jī)構(gòu)決議的雙重標(biāo)準(zhǔn)
案例：審查時的注意義務(wù)；分支行對外擔(dān)保的風(fēng)險控制
6、股權(quán)質(zhì)押的生效要件
7、隱名股東異議風(fēng)險
8、限售股權(quán)質(zhì)押的法律風(fēng)險控制
9、股東實(shí)際出資不到位的風(fēng)險控制
（三）擔(dān)保物法定優(yōu)先權(quán)的排除
10、抵押權(quán)法定優(yōu)先權(quán)的類型
11、抵押權(quán)與租賃權(quán)
案例：長租期抵押物的風(fēng)險控制
12、工程款、購房人優(yōu)先權(quán)
案例：流動資金借款業(yè)務(wù)以房地產(chǎn)開發(fā)項(xiàng)目抵押的風(fēng)險分析
（四）信貸業(yè)務(wù)涉及案件的處理方式介紹
13、違法發(fā)放貸款罪（國家規(guī)定）
14、騙取銀行貸款罪（主合同效力與擔(dān)保合同效力――欺詐）
15、合同詐騙罪（騙取保證中債權(quán)人的善意問題）
